Подаването на данъчна декларация в Германия е сериозно предизвикателство, особено ако не сте запознати с процеса или ако искате да намерите най-удобния и изгоден вариант. В тази статия ще разгледаме основните начини за подаване на данъчна декларация в Германия:
- ELSTER – официалният безплатен портал на данъчните власти
- Мобилни приложения (Taxfix, Wundertax, SteuerGo и др.)
- Lohnsteuerhilfevereine – сдружения за данъчна помощ
- Steuerberater – професионален данъчен консултант
Ще ви предоставим и пълно ръководство за регистрация в ELSTER, както и сравнение на цените и функциите на данъчните приложения, за да изберете най-добрия вариант за вас.
1. Подаване на данъчна декларация чрез ELSTER
ELSTER (Elektronische Steuererklärung) е официалният портал на немските данъчни власти за електронно подаване на данъчни декларации. Това е напълно безплатен метод, но процесът може да бъде сложен, особено ако не владеете немски език.
Как да се регистрирате в ELSTER?
Стъпка 1: Отидете на официалния сайт
Посетете официалния уебсайт на ELSTER и кликнете върху „Benutzerkonto erstellen“ (Създаване на потребителски акаунт).
Стъпка 2: Изберете тип акаунт
Ще видите различни възможности за регистрация:
- „Zertifikatsdatei“ (Файлов сертификат) – най-популярният метод.
- „ELSTER Smart“ (с мобилно приложение) – позволява достъп чрез смартфон.
- „Sicherheitsstick“ или „Signaturkarte“ – използват се предимно от фирми.
Препоръчителен метод е „Zertifikatsdatei“, защото е най-лесен за употреба.
Стъпка 3: Попълване на лични данни
Въведете:
- Име и фамилия
- Дата на раждане
- Данъчен идентификационен номер (Steuer-Identifikationsnummer) – 11-цифрен номер, който сте получили при регистрация в Германия по пощата.
- Имейл адрес
След това ще получите имейл с линк за потвърждение.
Стъпка 4: Получаване на писмо от Finanzamt
След потвърждение на регистрацията, ще получите хартиено писмо от данъчната служба по пощата с активационен код (отнема 5-10 дни).
Стъпка 5: Активиране на акаунта
- Въведете кода от писмото в ELSTER.
- Изтеглете вашия Zertifikatsdatei (файл за удостоверение) и го запазете сигурно.
ВАЖНО: Без този файл няма да можете да влезете в ELSTER!
Стъпка 6: Попълване и подаване на данъчната декларация
- Влезте в Mein ELSTER и изберете формуляра „Einkommensteuererklärung“ за подаване на данъчна декларация.
- Попълнете всички полета (това е доста сложен процес, не сме го описвали стъпка по стъпка) и изпратете декларацията електронно.
2. Мобилни приложения за подаване на данъчна декларация
Ако ELSTER ви се струва прекалено сложен, можете да използвате данъчни приложения, които предлагат по-лесен и интуитивен процес.
Сравнение на цените и функциите на данъчните приложения
| Приложение | Цена | Подходящо за | Основни функции | Езици |
|---|---|---|---|---|
| Taxfix | 39,99 € (ако подавате) Безплатно за изчисления | Работници, студенти, фрийлансъри | Въпросник вместо формуляр, автоматично изчисление | Немски, английски |
| SteuerGo | 34,95 € | Лица с доходи от наем или работа в чужбина | Разширени функции за сложни случаи | Немски, английски |
| Wundertax | 34,95 € | Студенти, фрийлансъри, новодошли в Германия | Лесно попълване, насочено към нетехнически потребители | Немски, английски |
| Smartsteuer | 29,99 € | Средно сложни случаи, хора с няколко работодателя | Възможност за корекции, съвместимост с ELSTER | Немски |
| Steuerbot | 29,95 € | Самонаети, служители, минимално сложни случаи | Автоматизиран чат бот, опростен процес | Немски |
Важно: Всички приложения ви позволяват първо да изчислите сумата за възстановяване безплатно. Ако искате да подадете декларацията, трябва да платите.
3. Lohnsteuerhilfeverein – Сдружение за данъчна помощ
Lohnsteuerhilfeverein е идеален вариант, ако искате човешка помощ, но без да плащате за скъп Steuerberater.
- Годишната такса е между 100 и 300 евро – зависи от годишният ви доход.
- Консултант попълва и подава декларацията вместо вас.
- Подходящо за работници, служители и хора без сложни данъчни ситуации.
Кой може да използва Lohnsteuerhilfeverein?
Lohnsteuerhilfeverein (LoHi) предоставя данъчна помощ на служители, пенсионери и лица, получаващи издръжка, които имат основно заплата или пенсия като основен източник на доходи. Възможно е LoHi да консултира и лица с допълнителни доходи от капитал (лихви, дивиденти), отдаване под наем или продажба на активи, но само ако тези доходи не надвишават 18 000 евро за самостоятелни лица и 36 000 евро за семейни двойки. Ако допълнителните доходи надхвърлят този лимит или ако лицето е самонаето или има бизнес, LoHi няма право да предоставя консултация и е необходимо да се обърнете към Steuerberater.
4. Steuerberater – Професионален данъчен консултант
Ако имате сложни данъчни обстоятелства (бизнес, доходи от чужбина, недвижими имоти и др.), данъчен консултант (Steuerberater) е най-добрият избор.
- Подготвя и подава вашата декларация.
- Дава персонализирани съвети и оптимизира възстановяването на данъци.
- Цената варира в рамките на няколко хиляди евро в зависимост от сложността на случая.
5. Кой метод е най-подходящ за вас?
| Ако сте… | Препоръчителен метод |
|---|---|
| Добре владеете немски и искате безплатен вариант | ELSTER |
| Искате лесен и удобен начин за подаване | Taxfix или Steuerbot |
| Имате доходи от чужбина или наем | SteuerGo или Smartsteuer |
| Студент или новодошъл в Германия | Wundertax |
| Фрийлансър или самонаето лице | SteuerGo или Taxfix |
Заключение
- ELSTER е безплатен, но сложен за употреба.
- Данъчните приложения улесняват процеса, но струват между 30 и 40 евро.
- Lohnsteuerhilfeverein е евтин вариант за лична помощ.
- Steuerberater е най-добрият избор за сложни случаи.
Изберете най-удобния за вас начин, за да подадете декларацията навреме и да получите възстановяване на данъци без стрес.
Срокът за подаване на данъчната декларация за 2024 г. (която се подава през 2025 г.) е 31 юли 2025 г.
Ако използвате Steuerberater или Lohnsteuerhilfeverein, крайният срок се удължава до 30 април 2026 г.
Напишете коментар...